2024.11.03 2024.11.04

銀行でNISAは損する？ネット証券へ変更してポイントをもらおう！【SBI証券】【楽天証券】

hamutamafufu

記事内に商品プロモーションを含む場合があります

フォロワーさん

銀行でNISAしてるんだけど….
ネット証券に比べて損してるって本当ですか？

たま

実は銀行だとあるものがもらえないから、その分損してしまってるんだよ〜！(;_;)

はむ

でもNISA口座をネット証券へ変更すれば、来年からはお得にできるから安心してね！

フォロワーさん

NISA口座の変更ってなんだか難しそう…私でもできるかな…

たま

この記事で紹介する方法でやれば、きっと簡単にできるよ！

変更するかしないかで将来10万〜数十万円も利益が変わってくるからこの記事を読んでる人には是非変更してほしい！

NISAが学べる無料体験レッスン

プレゼント貰ってNISAを学ぼう！

なんでネット証券の方が良いの?
NISA口座乗り換えのタイミングは？
ネット証券のおすすめは？
どんなカードが使えるの？
- SBI証券 × 三井住友カードNL
- 楽天証券 × 楽天カード
口座変更（移管）の流れ
銀行でのNISA口座廃止手続の方法
SBI証券への乗り換え方法
楽天証券への乗り換え方法
NISA口座乗り換えの注意点
まとめ

なんでネット証券の方が良いの?

SBI証券や楽天証券といったインターネットの証券会社なら、
クレジットカードで投資信託を積み立て購入できるから、
その際にポイントが貰えるよ❗️

はむたま夫婦の場合、
２人共SBI証券のNISA口座で投資信託を積立してて、
２人合わせて年間6,000円分のポイントをゲットしてるよ〜！

積み立て投資は長い時間をかけてやるものだから、
6,000円でも20年で12万円分のポイントになる！

もらったポイントも投資できるから、そうすれば20万円以上になる可能性だってある！

たま

銀行かネット証券かで、将来20万円以上差が出るならネット証券でやるしかないよね❗️

NISA口座乗り換えのタイミングは？

ネット証券のおすすめは？

日本の個別株を購入したい人はSBI証券
それ以外の人は楽天証券
でいいと思うよ！

日本の企業の株は、基本的に100株単位での購入なんだけど、
SBI証券は１株単位から購入でき、少ない金額からでもいろんな株に投資ができるのがメリット！

楽天証券にも同じサービスはあるんだけど、１株から買える銘柄がSBI証券より少ないよ！

日本株を単元未満購入したい人はSBI証券！（はむたま夫婦はSBI証券）
それ以外の人は楽天証券がオススメ！

たま

楽天証券は、今まで郵送しなきゃいけなかった書類が2024年からWEB上で出来るようになって手続きが簡単になったよ！

どんなカードが使えるの？

ポイントの還元率はカードの種類によって変わってくるよ！

SBI証券 × 三井住友カードNL

https://go.sbisec.co.jp/lp/sbixsmcc_card_01.htmlから引用

はむたま夫婦のインスタグラムに「三井住友紹介コード」ってDMくれたら
2,000円分のポイントがもらえる紹介コード教えるよ！
（新規登録キャンペーンと併用可能）

楽天証券 × 楽天カード

https://www.rakuten-sec.co.jp/web/rfund/guide/creditcard.htmlから引用

楽天カードをまだ持っていない人は
こちらからカードを申し込めば最大6,000円分のポイントがもらえるよ
（新規申込キャンペーン併用可能）

口座変更（移管）の流れ

たま

NISA口座の変更手順はこんな感じ！

移管先の証券会社(SBI証券または楽天証券)で口座を開設する
現在の銀行でNISA口座の廃止手続きを行う
移管先の証券会社でNISA口座開設の手続きを行う
必要書類を準備し、移管先の証券会社に提出する

SBI証券公式サイト

楽天証券公式サイト

はむ

SBI証券と楽天証券での口座開設方法はこの記事を参考にしてね！

参考記事

【NISA】SBI証券で始めよう！

参考記事

【NISA】楽天証券で始めよう！

銀行でのNISA口座廃止手続の方法

銀行ごとに違う可能性はあるけど、乗り換えのための廃止手続きは一般的には
こんな感じだよ〜！

現在のNISAを行っている銀行に連絡
NISAの金融機関を変更したい事、積み立てを停止したい事を伝えて、金融機関変更手続きを申請します。
「勘定廃止通知書」の発行依頼
完全な廃止ではなく、移管のための手続きであることを明確に伝えよう！
金融機関は「勘定廃止通知書」を発行してくれるよ！
オンラインでの手続き
多くの金融機関では、オンラインで手続きが可能！

例えば、SBI証券の場合↓
- WEBサイトにログイン
- 「口座管理」>「お客さま情報設定・変更」>「お取引関連・口座情報」>「NISA」>「他社への変更手続き」を選択
注意点の確認
- 申込み後のキャンセルはできない！
- NISA預かりの商品は他社へそのまま移せない！
- 積立設定は自動解除されない可能性があるから、積み立て停止したい事も伝えてね！
「勘定廃止通知書」の受け取り
手続き完了後、金融機関から「勘定廃止通知書」が郵送されるよ〜！
新しい金融機関での手続き
「勘定廃止通知書」を使用して、新しい金融機関でNISA口座を開設しよう！

SBI証券への乗り換え方法

SBI証券の口座を持っていない人は
口座開設時に「他社からの乗り換えにチェック」を入れて口座開設をすすめてね❗️

SBI証券の口座開設方法はこの記事を参考にしてね！

参考記事

【NISA】SBI証券で始めよう！

申し込みができたら、SBI証券から封筒が届くから、
下記の書類をいれてSBI証券に送り返そう！

・NISAしてた銀行やゆうちょから届いた勘定廃止通知書、もしくは、非課税口座廃止通知書
・SBI証券から届いたNISA口座開設届出書
・本人確認書類

お繰り返したら、審査待ちになるよ〜❗️

審査が通れば、後は積み立て設定をして完了！
クレジットカードの積立設定は、
買付日の前月10日までに設定しなくちゃ間に合わないから、
1月からクレカ積立を開始したい人は乗り換え急いでね！

楽天証券への乗り換え方法

楽天証券の口座を持っていない人は、

楽天証券
口座開設時に「他社からの乗り換えにチェック」を入れて口座開設をすすめてね❗️

楽天証券の口座開設方法はこの記事を参考にしてね！

参考記事

【NISA】楽天証券で始めよう！

楽天証券の場合は、金融機関変更書類の郵送は不要で、
勘定廃止通知書、または非課税口座廃止通知書の情報を入力するところがあるよ！

たま

これは今年からのWEBで完結できて楽になったね！

それに楽天証券の場合は、NISA口座の開設が終わってなくても
総合口座を先に持っていれば、2025年の1月からの投資信託積み立ての設定ができる！

なので、銀行へNISA口座廃止の手続きをしながら
同時に楽天証券の口座開設を進めておくとスムーズ！

楽天カードを持っていない人は、楽天証券の申込時にカードも一緒に申し込みできるけど、
ポイントを多くもらいたい人は、先にカードを作っておくのがおすすめ！
最大6,000ポイントもらえるよ

・紹介キャンペーン特典1,000ポイント
・楽天カード会員様専用のオンラインサービス「楽天e-NAVI」入会
・カード利用10,000円で3,000ポイント

期限は、カード申込みから翌々月の25日までだよ〜！

NISA口座乗り換えの注意点

乗り換え手続きには審査機関などがあり、合計1ヶ月ほどかかるよー！

銀行で所有していた投資信託や株式は、そのままの銀行非課税で運用される
　∟非課税なのでそのまま運用してもいいけど、
　　運用する場所が分かれて嫌な人は売却して次の証券会社で買い直すのもあり！
　　（年間投資可能金額に気をつけてね❗️）

来年分を１月から買い付け始めたい人は早めに乗り換え手続きをしよう！
遅れてしまった場合は、「ボーナス月設定」や「成長投資枠でのスポット購入」で、年間で買いたいと思ってる金額分を変えるように調整してね！

１年に１度でもNISA枠を使ってしまったら、その年は他の金融機関でNISA枠を使っての購入はできないよ！

翌年分のNISA口座変更をできるのは10月１日以降で、１年に１回しかNISA口座乗り換えはできないから、気をつけてね〜！